Как оформить налоговый вычет через Госуслуги

Есть вещи, которые нас пугают просто по названию. «ФНС», «Налоговый вычет», «личный кабинет» — звучит так, будто надо будет выучить пару параграфов Налогового кодекса, сходить за справкой в лес через чащу и подать жертву на электронном алтаре. На деле всё гораздо проще. Особенно сейчас, когда всё это можно оформить через портал Госуслуг, не выходя из дома и не объясняя никому в коридоре налоговой, зачем вы вообще туда пришли.

Если вы когда-либо покупали квартиру, лечили зубы, учились платно или отправляли ребёнка на платные занятия, скорее всего, вы имеете право на налоговый вычет. А если вы про это забыли — ещё лучше, потому что можно подать за прошлые годы и вернуть кусочек честно уплаченного налога. Давайте разбираться, как всё это делается через Госуслуги и где там зарыта собака (иногда не одна).

Что вообще такое налоговый вычет

Налоговый вычет — это когда государство говорит: «Ладно, мы у тебя забрали много, но раз ты тратился на что-то важное, часть вернём». И возвращает — не с улицы, не просто так, а с суммы НДФЛ, который вы уплатили в казну в течение года.

То есть вернуть можно только тот налог, который вы уже заплатили. Если вы не платили НДФЛ (например, были самозанятым, на УСН, или просто не работали), то вернуть нечего.

Вычет бывает разный:

• За покупку недвижимости.

• За обучение (своё или детей).

• За лечение и покупку лекарств.

• За инвестиции (если вы вкладывали через ИИС).

• За страхование жизни, в том числе в рамках ИИС.

Все эти варианты оформляются примерно одинаково. Главное — собрать документы и правильно их подать.

Почему через Госуслуги — это вообще круто

Раньше, чтобы получить вычет, нужно было идти в налоговую ногами. Причём в строго определённую, по месту прописки. Там вы сдавали бумажную декларацию, справки, подтверждения, потом ждали месяц, потом звонили, потом возвращались, потому что «одна справка неправильно оформлена». Классика жанра.

Теперь можно:

• Зайти на Госуслуги.

• Перейти в ЛК налогоплательщика.

• Заполнить заявку онлайн.

• Подтянуть документы из банков и работодателей.

• Ждать деньги на счёт.

Звучит как сказка, но это уже не фантастика. Это 2025 год.

С чего начать: пошагово, без паники

Шаг 1. Убедитесь, что у вас есть подтверждённый аккаунт на Госуслугах

Без этого — увы. Просто зарегистрироваться мало. Нужно пройти подтверждение личности (обычно один раз в жизни). Иначе вы не войдёте в личный кабинет налогоплательщика. А именно через него всё оформляется.

Шаг 2. Перейдите в «Налоги» — и окажетесь на сайте ФНС

Госуслуги тут — просто шлюз. Переадресация в ЛК ФНС происходит автоматически. Там вас уже ждёт ваш личный кабинет налогоплательщика, с кучей вкладок, чисел, и, если повезло, без просроченных задолженностей.

Шаг 3. Откройте раздел «Жизненные ситуации»

Тут система спрашивает, что вы хотите. Надо выбрать: «Подать декларацию 3-НДФЛ» — именно это делается для вычета. Если вы сдавали жильё — это туда же. Если хотите вернуть деньги за учёбу — тоже сюда. Не пугайтесь названия. Никакую декларацию вручную вы не пишете. Просто идёте по подсказкам.

Шаг 4. Укажите, за какой год хотите вернуть деньги

Можно подать за последние три года. Да, прямо сейчас можно сделать это за 2022, 2023 и 2024. Если вы покупали квартиру в 2021, но не подавали вычет — бегите. Там ещё можно успеть, пока не вышли за срок.

Шаг 5. Подгрузите документы

Вот здесь начинается самое весёлое. Вам нужно будет приложить подтверждения:

• При покупке квартиры: договор, акт приёма-передачи, платёжки, выписку из ЕГРН.

• При оплате обучения: договор с вузом или школой, лицензия, чеки или квитанции.

• При лечении: справка об оплате медицинских услуг (форма № 2-НДФЛ), лицензия клиники.

• По ИИС: брокерский отчёт, договор на ИИС, справки о взносах.

Но если вы лечились в крупной клинике, или покупали квартиру с помощью банка, есть шанс, что всё это уже будет в системе. В 2024-2025 году многие банки сами присылают ФНС нужные сведения. Система предложит — подтвердите. Это удобно.

Шаг 6. Укажите реквизиты счёта

Где вы хотите получить деньги. Обязательно проверьте номер счёта и БИК. Не карту, а именно счёт, на который начислят возврат.

Шаг 7. Подпишите и отправьте

Для подписи нужен подтверждённый профиль (вы же его сделали в шаге 1, правда?). Никаких флешек, электронных подписей и плагинов — всё одной кнопкой.

Теперь ждёте.

Что дальше: сколько ждать и чего бояться

По закону, налоговая должна рассмотреть заявку за 30 календарных дней. Если всё ок — ещё 30 дней на перевод денег. То есть максимум — два месяца. Но чаще всё происходит быстрее: от 3 до 6 недель.

Иногда система пишет «на доработку». Это значит, что какой-то документ не подходит, или вы забыли что-то приложить. Там будет пояснение. Поправили — отправили заново. Главное — не пугаться и не бросать.

Если вы всё оформили правильно, и в прошлом году честно платили налоги — деньги вернут.

Маленькие важные штуки, которые лучше знать заранее

• Вычет по покупке жилья ограничен 2 млн рублей. Это не значит, что вам вернут 2 млн. Вернут 13% от 2 млн — то есть 260 000 рублей максимум. Если жильё дороже — государство всё равно смотрит только на 2 млн.

• Проценты по ипотеке можно вернуть отдельно — до 390 000 рублей (13% от 3 млн). Это в дополнение к основному вычету.

• Если вы платите за ребёнка в частную школу — вы можете вернуть часть этих денег.

• На лечение можно получить вычет до 120 000 рублей в год (но не с каждой болезни). За дорогостоящее лечение — вычет может быть больше.

• Нельзя получить вычет больше, чем вы заплатили налогов. То есть если вы за год заработали 400 000 и уплатили 52 000 рублей НДФЛ, то максимум, что вернут — 52 000.

Бывают ли отказы?

Бывают. Но нечасто, если всё в порядке с документами.

Вот когда могут отказать:

• Вы не подтвердили расходы.

• Клиника или учебное заведение без лицензии.

• Неправильно оформлены платёжки.

• Вы не платили НДФЛ (например, были на патенте или УСН).

• Вы уже получали этот вычет раньше за тот же объект.

Отказ оформляется письменно. Можно обжаловать. Иногда проще пересобрать документы и подать заново.

Несколько хороших новостей

• Можно подавать на вычет хоть каждый год.

• Можно сделать это не только за себя, но и за супруга, если вы платили — и приложить совместные документы.

• Если вы не уверены, какой именно вычет вам положен — система на Госуслугах подскажет. Там есть подсказки и FAQ.

• Деньги приходят прямо на счёт, и с них не нужно платить никаких сборов.

Для кого это всё точно сработает

• Вы работаете официально и платите НДФЛ.

• У вас есть подтверждённые расходы — с договорами и платёжками.

• Вы готовы потратить вечер на заполнение формы и прикрепление файлов.

• У вас есть терпение подождать 1–2 месяца.

А если не оформлять?

Если не оформлять — государство просто оставит эти деньги себе. Оно не будет напоминать. Вы сами должны проявить инициативу. А вычет — это как кэшбэк от налогов. Не хотите возвращать? Ваше право. Но зачем терять то, что можно вернуть?

Небольшая памятка, чтобы не забыть

• Подтвердите личность на Госуслугах.

• Перейдите в личный кабинет ФНС через Госуслуги.

• Заполните форму 3-НДФЛ — это просто.

• Приложите документы.

• Укажите счёт.

• Подпишите и отправьте.

• Ждите — и проверьте, не затерялось ли письмо от налоговой.

Итог, который приятно потрогать

Налоговый вычет через Госуслуги — это как поход в баню, но без веника: сперва страшно, потом жарко, а потом очень хорошо. Вы возвращаете свои деньги — не чужие, не халяву, а именно то, что вам положено. Да, немного бумажной мороки, но зато потом приходит сумма, на которую можно хотя бы раз нормально сходить в магазин и не смотреть на ценники.

Если есть вопросы, лучше задать их в чате поддержки налоговой (он там прямо внутри портала). Но, скорее всего, вы и сами справитесь. Потому что всё это уже придумано, чтобы стало проще. И наконец-то стало.